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“叮！
您有一笔百万扶贫款已到账
请立即查收！”
当这样的“惊喜”从天而降
先别急着点击链接
你可能正在踏入犯罪团伙
精心设计的圈套！
伪造国务院红头文件、
冒充乡村振兴局的新型电诈洗钱犯罪
扶贫款为何突然精准“砸中”普通人？
所谓的“专项资金申领通道”
藏着怎样的陷阱？
检察官将为你拆解这场
披着政策外衣的骗局
文末附赠防范指南！
一起来看看
案例一：
2024年12月，陈先生在陌生人的介绍下，使用手机扫码下载了一个名为“扶贫同行”的APP，经与APP里的工作人员交谈，对方称陈先生只需提供本人银行卡通过刷流水提高交易额度，进行流水包装后陈先生就能获得150万元的扶贫资金。
在怀疑对方资金来历不明的情况下，陈先生依然出借其名下的三张银行卡给对方转账刷流水。12月18日，陈先生名下的邮政银行卡收到对方转账的三万元后，直接去银行把该笔资金取出后通过无卡存款的方式存到对方指定的银行账户上。后经公安部反诈平台核查，陈先生的邮政银行卡已涉嫌外省张某被诈骗案，涉案金额为三万元。本案中，陈先生的行为已涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪。
案例二：
2024年11月，王小姐通过微信好友发送的二维码下载了“洽谈”APP，在APP的“圆梦华夏基金会”群聊中联系上一名“杜老师”，“杜老师”称王小姐可以申领国家扶贫资金98万元。在其引导下，王小姐下载“丝瓜”APP并听信“杜老师”通过接收“扶贫款”再转入难民账户以增加银行卡流水提升资质的话术，按照指示利用自己名下的银行卡接收对方转账。
经公安机关提醒后，王小姐明知该行为涉嫌违法犯罪，但其为了即将到手的“扶贫款”，仍先后5次提供本人母亲的银行卡通过取现、汇款的方式帮助转移涉诈资金，并从中非法获利。后经公安部反诈平台核查，王小姐收取的转账中涉诈金额为6万余元。目前，王小姐因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪被检察机关批准逮捕。
“扶贫款”诈骗是当前涉诈洗钱的主要套路，是指不法分子通过网络APP下载、电话、短信、快递寄件等渠道，编造免费领取“国家扶贫款”“百万扶贫基金”“养老金”、高额补贴等虚假扶贫项目。诈骗分子谎称自己是政府公职人员、扶贫项目负责人或者与扶贫机构有合作关系，以获取受害者信任，然后以需要包装流水为幌子，诱导他人提供银行账户帮助转账或者收款后取现返存诈骗分子指定的银行账户，从而达到拆分涉诈资金进行洗钱的不法目的。
检察官提醒：
近年来，国家乡村振兴政策深入人心，诈骗分子利用公众对扶贫工作的关注和政策理解的偏差，制造虚假的扶贫资金信息，以此行骗。如广大市民群众遇到该类骗局，请做到“四个务必”：
1、务必提高个人警惕。各类诱惑参与洗钱的套路频频出现，切勿胡乱下载来源不明的APP，切勿轻信来历不明的电话、短信和邮件，切勿随意填写身份证号、银行卡号等重要个人信息，如遇不确定的信息可以咨询家人朋友或者向当地公安机关进行确认。
2、务必合法使用银行卡、手机卡。无论以何种理由出借、出租、出售个人使用的银行卡、手机卡、金融账户等，均有可能成为诈骗分子洗钱的“白手套”。若提供银行卡参与“扶贫款”诈骗进行收款或者取现，可能涉嫌违法犯罪。
3、务必通过正规渠道办理相关业务。无论是申请补贴、贷款还是政府福利政策项目，均有正规的申请渠道和办理流程，不会通过非官方、私下方式通知领取。市民群众可通过政府网站、政务服务中心、银行等官方正规机构进行咨询办理，切勿轻信他人提供的“内部渠道”或者“特殊关系”，以免遭受经济损失。
4、务必保护好自身权益。如发现自身可能遭遇电信网络诈骗，请保留好交易记录、对方联系方式等信息，及时报警，配合公安机关进行调查。日常中多关注诈骗案例，多了解诈骗手段，多学习防范知识，提高自身及家人的防范意识。
